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【つみたてnisaのおススメ商品比較】楽天・全米株式インデックス・ファンドとeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)どちらがおススメ?

こんにちは、ちみみ(@memolanever)です。

現在、老後資金をためるべく楽天証券のつみたてnisaでほったらかし投資をしています。

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投資先を選ぶ際に地域ごとに比較しても、いろいろなファンドがあって私が選ぶときに悩ましいと感じたことがあったので、今回は全米株式を投資対象としている商品をまとめてみました。

管理費用が安いことを大前提にしているので、管理費用が安い2つのファンドに着目しました。

今回は全米株式に投資しているファンド『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の比較です。

ちみみ
ちみみ
 楽天証券を使ってつみたてnisaで全米株式の投資信託を選ぼうとしたときに、この二つどっちの方がいいんだろう?って悩みませんでしたか。 

私は悩んで結局両方に投資しているので、その運用結果も併せて比較していきたいと思います。

是非参考にしてください!

こんな方におススメ
  • どちらのファンドに投資しようか迷っている方
  • 2つのファンドの違いが知りたい方

 

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』、『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の比較

基本情報

ファンド名 楽天・全米株式インデックス・ファンド eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
運用会社 楽天投信投資顧問 三菱UFJ国際投信
ファンドの管理費用 0.1596% 0.1728%
買付手数料 なし なし
投資先・ベンチマーク バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VIT) S&P500指数
設定日 2017.09.29 2018.07.03
純資産 413.98億円 180.87億円
楽天証券買付ランキング 1位 8位
※2019年5月16日から年0.1696%だった管理費用引き下げになっています。

投資先の違いは、【VTI】バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(全米株式市場の99%カバー)に投資するか、バンガード・S&P500 ETF(VOO)(米国株式市場の時価総額の約80%、大型株500銘柄をカバー)になります。

管理費用・純資産で見ると楽天・全米株式インデックス・ファンドの方が勝ちですね。選ぶ基準として米国株のどのくらいの範囲をカバーしたいかにもよると思います。

投資先を比較(楽天証券HP参照)

楽天・全米株式インデックス・ファンド eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
順位 上位10銘柄 比率 上位10銘柄 比率
1 APPLE INC 3.40% APPLE INC 4.25%
2 MICROSOFT CORP 3.00% MICROSOFT CORP 3.31%
3 AMAZON.COM INC 2.40% AMAZON.COM INC 3.10%
4 BERKSHIRE HATH-B 1.40% FACEBOOK INC-A 1.64%
5 JOHNSON&JOHNSON 1.40% BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B 1.55%
6 JPMORGAN CHASE 1.30% JPMORGAN CHASE & CO 1.51%
7 FACEBOOK INC-A 1.30% ALPHABET INC-CL C 1.45%
8 EXXON MOBIL CORP 1.20% ALPHABET INC-CL A 1.44%
9 ALPHABET INC-A 1.20% JOHNSON & JOHNSON 1.39%
10 ALPHABET INC-C 1.20% EXXON MOBIL CORP 1.31%

上位3位までは変わらずですが、分散範囲が広い楽天・全米株式インデックス・ファンドの方が上位10位までに締める比率が低くなっていますね。

組み入れ業種比較(楽天証券HP参照)

楽天・全米株式インデックス・ファンド eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
組入業種(上位) 組入比率 組入業種(上位) 組入比率
 テクノロジー 19.9%  ソフトウェア・サービス 16.0%
 金融 19.5%  医薬品・バイオテクノ・ライフ 8.2%
 ヘルスケア 13.6%  小売 7.3%
 消費者サービス 13.4%  資本財 6.8%
 資本財 12.9%  テクノロジ・ハードウェア・機器 6.6%
 その他 20.7%  その他 55.2%

組み入れ業種で比較して見ると意外とeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の方が分野の分散は幅広くなっているようです。

私が実際に約1年運用した実績

私は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の方をメインで投資(300円/日)して、抑えくらいの感じで『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』(200円/日)にも投資しています。

投資額が違うので単純な比較はできませんが、実際の運用成績で見てみるとこんな感じになります。

楽天・バンガード・ファンド(全米株式) eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
2018年 8月 0.0% 0.0%
9月 1.5% 0.0%
10月 3.2% 0.3%
11月 -4.3% -1.0%
12月 -0.9% 1.6%
2019年 1月 -15.4% -12.9%
2月 -4.4% -1.5%
3月 1.4% 3.7%
4月 5.9% 7.4%
グラフ

実際の成績をみると『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の方がよさそうですがご参考までに。

まとめ

いかがでしたでしょうか。

私個人としては、どちらかしか選べないという場合は純資産の規模や分散性という意味を込めても『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の方に投資するかなと思います。

ちみみ
ちみみ
 どちらに投資しようか迷っていた方の参考になれば幸いです。